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ZDF WISO: Finanzprodukte: richtig verstehen, sicher auswählen

Mit Online-Update

Erschienen am 15.10.2012, Auflage: 1/2012
19,99 €
(inkl. MwSt.)

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Bibliografische Daten
ISBN/EAN: 9783593397115
Sprache: Deutsch
Umfang: 240 S.
Format (T/L/B): 1.9 x 22.8 x 15.3 cm
Einband: kartoniertes Buch

Beschreibung

Wer sein Geld vermehren will, steht vor einem schier undurchdringbaren Dickicht von Finanzprodukten. Und alle behaupten sie, sicher und renditeträchtig zu sein. Matthias Nick nimmt Finanzprodukte aller Kategorien für Sie unter die Lupe - unabhängig und ohne Eigennutz: * Welches Produkt leistet was, wie viel und zu welchen Kosten? * Wer zahlt wie viel Kapitalertragssteuer und wie kann man dabei sparen? * Wo ist mein Geld sicher und was mache ich, wenn meine Bank Insolvenz anmeldet? Immer aktuell: Über QR-Code im Buch Online-Update erhalten!

Autorenportrait

InhaltsangabeInhalt Einleitung 9 Kassensturz 11 Anlageziele 12 Anlagehorizont 13 Risikobereitschaft 16 Überblick 19 Magisches Dreieck der Geldanlage 20 Säulen der Geldanlage - der Mix macht's 23 Absicherung 27 Absicherung durch Versicherung - Kapitallebensversicherung 28 Erst sparen, dann bauen - Bausparen 36 Immobil, aber sicher - Immobilien 41 Produktbeispiele 46 Anleihen 49 Grundlagen 50 Anleihenarten 53 Rating 64 Produktbeispiele 66 Aktien 71 Begriffe aus der Aktienwelt 72 Aktienkennzahlen 76 Produktbeispiele nach Kennzahlen 79 Aktienmarktzyklus und Konjunkturzyklus 80 Produktbeispiele nach Zyklen 82 Börsenweisheiten 85 Aktienanleihen 89 Aktienanleihen: Wie funktioniert das? 90 Dividende 92 Emittentenrisiko 92 Doppelaktienanleihen und Multi-Aktienanleihen 93 Aktienanleihenfonds 93 Produktbeispiele 93 Zertifikate 97 Grundlagen 98 Indexzertifikate 100 Basketzertifikate und Einzelwertzertifikate 101 Discountzertifikate 101 Bonuszertifikate/Reversebonuszertifikate 103 Expresszertifikate 105 Garantie/Kapitalschutzzertifikate 106 Hebelzertifikate 107 Produktbeispiele 108 Optionsscheine 111 Begrifflichkeiten: Derivate, Warrants und Optionsscheine 112 Begrenzte Laufzeit oder Knock-out-Schwelle 113 Funktionsweise eines Optionsscheins 113 Kennzahlen zur Analyse von Optionsscheinen 115 Produktbeispiele 120 Fonds 123 Offene Immobilienfonds 124 Geschlossene Fonds 127 Rentenfonds 130 Produktbeispiele 131 Investmentfonds 133 Produktbeispiele 138 Zertifikatefonds 139 Produktbeispiele 141 ETFs 143 Was ist ein ETF, ETC oder ein ETP? 144 ETFs eine Erfolgsgeschichte 144 Vorteile der ETFs 146 Nachteile der ETFs 147 SwapETFs 148 Produktbeispiele 149 Anlagestrategien beim Aktieninvestment 155 Dividendenstrategie 156 ValueStrategie (im Gegensatz zur GrowthStrategie) 159 Indexaufsteiger 162 Exkurs: Nahrungsmittel, Holz und Öl 167 Nahrungsmittel als Geldanlage 168 Produktbeispiele 170 Holz als Geldanlage 172 Produktbeispiele 174 Öl als Geldanlage 175 Produktbeispiele 176 Alternative Energien 178 Produktbeispiele 179 Besteuerung und Absicherung Ihrer Geldanlage 183 Besteuerung von Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen (Abgeltungsteuer) 184 Absicherung der Geldanlage: Einlagensicherung 188 Absicherung der Geldanlage: Protektor 189 Blick über den Tellerrand 193 Geld (und Gold) im Ausland 194 Besteuerung ausländischer Zins- und Kapitaleinkünfte 200 Das Strafmaß in Steuerstrafsachen 201 Immobilien im Ausland 205 Börsenwissen 213 Orderzusätze 214 Chartformationen 219 Börsensegmente 225 Fondskauf 227 Alternative Handelsplätze 233 Leerverkäufe 235 Register 237

Leseprobe

Einleitung Liebe zum Geld erzeugt die eine Hälfte der Übel in dieser Welt, Mangel an Geld die andere. (Sprichwort aus den USA) Dieses Buch wird es nicht leisten können, jedem Leser durch die Empfehlung der richtigen Geldanlage so viel Geld zu verschaffen, wie er sich wünscht. Es wird aber hoffentlich dazu beitragen, dass jeder nach der Lektüre sein Geld so anlegen wird, wie er es wünscht, so lange, wie er beabsichtigt, und so riskant oder risikolos wie gewünscht. Das scheint auf den ersten Blick selbstverständlich, ist es aber nicht. Oft genug erfährt die WISO-Redaktion aus Zuschauerzuschriften, dass gekauft wurde, was der nette Angestellte am Bankschalter wollte und woran er am meisten verdiente - und nicht etwa, was Sie als Kunde wünschten. Ob die getroffene Anlageentscheidung zu einer Kapitalvermehrung führen wird, das lässt sich leider immer erst später feststellen. Aber nur wer weiß, was er kauft, der kann überhaupt beurteilen, ob er den richtigen Weg hin zu mehr Geld eingeschlagen hat. Neben eher theoretischen Seiten über Anlageziele und Anlagestrategien will dieses Buch aber auch einen Mehrwert leisten: Am Ende eines jeden Kapitels über bestimmte Anlageprodukte wie Aktien, Anleihen und Zertifikate werden konkrete Einzelprodukte genannt. Allerdings: Diese Produkte stellen keine Anlageempfehlung des Autors oder des Verlages dar! Sie sollen vielmehr einen schnellen Einstieg in die Welt der einzelnen Bereiche ermöglichen. Durch die Angabe der Wertpapierkennnummer ist die Aktie, das Zertifikat oder das Hebelpapier eindeutig identifizierbar. Damit lässt sich eine eigene Recherche beginnen, an deren Ende der Kauf des Finanzproduktes stehen sollte, das Sie als Anleger wirklich wollen. Wäre der Autor ein Hellseher, so hätte er sich in der Vergangenheit durch geschickte Spekulation einen solchen Reichtum verdient, dass er. Er hat es nicht. Eins kann der Autor aber von sich behaupten: Ihm wurde noch nie etwas ins Depot gebucht, das er nicht verstand oder nicht wollte. Und so sollte es auch bei Ihnen sein. Dr. Matthias Nick Kassensturz Es klingt so simpel und doch stellen sich viele Menschen die entscheidenden Fragen der Geldanlage oft gar nicht: Worauf spare ich? Wie lange will ich mich binden? Wie viel meines Geldes will ich anlegen? Welches Risiko bin ich bereit einzugehen? Nur wer diese Fragen für sich oder einem guten Anlageberater gegenüber aufrichtig beantwortet, kann auch erwarten, die richtige Geldanlage für sich zu finden. Anlageziele Es klingt selbstverständlich, doch kaum ein Bankkunde ist sich sicher, was für ein Anlageziel er eigentlich verfolgt. "Ich möchte später eine Immobilie kaufen, vielleicht brauche ich das Geld aber auch nächstes Jahr für ein neues Auto." So oder so ähnlich macht man es dem Finanzberater nicht einfach. Wie lange soll das Geld gebunden bleiben? Muss es täglich verfügbar sein? Wie viel Rendite erwartet der Anleger? Wie viel Risiko ist er bereit einzugehen? Diese Fragen sollten Sie vor der Entscheidung für oder gegen ein Finanzprodukt geklärt haben. Machen Sie sich eine Checkliste über: die Anlagesumme den Anlagehorizont (notfalls splitten Sie die Summe in entbehrlich und täglich verfügbar) die Verfügbarkeit Ihre Risikobereitschaft die Regelmäßigkeit des Sparens (monatlich ein wenig oder eine große Summe) mögliche notwendige größere Ausgaben Ihre persönliche Lebenssituation (drohende Arbeitslosigkeit, Immobilienbesitz et cetera) Verbindlichkeiten (laufende Kredite, Unterhalt et cetera) Protokollpflicht für Anlageberatungen Seit dem 1. Januar 2010 müssen Anlageberatungen protokolliert werden. Was wie Formalbürokratismus klingt, ist gerade für uns Kunden eingeführt worden. Ohne ein solches Protokoll fiel es nämlich den Kleinanlegern in der Vergangenheit unheimlich schwer, der Bank eine Falschberatung nachzuweisen. Bestehen Sie in jedem Fall darauf, auch wenn Ihr Anlageberater dieses Proto

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